近日，达州银行开江县任市镇支行接到一位客户电话，表示其妻子接到一通境外来电，对方自称是重庆市“公安局”工作人员，有不法分子利用其妻子的身份信息在他行开立了银行卡，并涉嫌违法贷款和洗钱，需提供所有银行存款信息，以证明未参与洗钱活动。
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经工作人员详细了解，对方在与客户的电话交流过程中，以各种理由要求客户与其妻子分开接听电话，随后又冒充达州市刑侦大队工作人员，引导客户告知了存款账号和密码。当客户收到短信提醒，银行卡中7万定期存款被转为活期，才意识到自己遭遇了诈骗，第一时间联系到我行，想要寻求帮助。
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支行工作人员通过查询客户账户信息，发现账户余额27万元，其中7万元刚刚通过非柜面渠道转为了活期。在征求客户同意后，工作人员立即将该账户作“限制非柜面业务”处理，并安抚客户不要慌张，限制非柜面业务后，不会有远程操作的风险，建议立即携带相关证件到营业大厅重置银行卡密码。该客户夫妇二人赶到营业网点后，工作人员迅速为其办理了密码重置等相关业务，并协助向反诈中心报警。最终，成功拦截诈骗犯罪，为客户挽回资金损失27万元。
下一步，达州银行将持续加强与辖内公安机关的沟通配合，积极开展业务培训和金融知识宣传，不断提高员工专业素养，增强社会公众风险意识，扎实筑牢反电诈防线，守护好群众的“钱袋子”。
